2022 年1 月，国务院国资委印发《关于推动中央企业加快司库体系建设进一步加强资金管理的意见》（国资发财评规[2022]1 号），强调中央企业要把防范资金风险作为资金管理的重中之重，按照“统一管理、分级授权”、“不相容岗位分离”和“事权、财权分离”的原则，通过信息系统固化和规范资金管理内控流程，全面防范资金舞弊、合规性风险、流动性风险和金融市场风险。

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在大型企业集团的背景下，其经营规模大、产业链条长、业态复杂多样，这些特性无疑为金融资源的高效管理和统筹配置带来了更多挑战。加之信息传递的延时性和不透明性，进一步加剧了资金管理的难度和风险。

应对内、外部双重挑战，企业应依托司库体系，通过挖掘风险因素、评估风险阈值、建立风险模型，针对流动性风险、合规性风险、舞弊风险、金融市场风险等不同种类的资金风险构建相应的风险管理机制，形成事前预警、事中监控、事后分析的风险管理闭环。

企业可借助司库风险数字化平台进行数据采集、质量检查、风险扫描、风险可视化全流程建设，对资金数据进行多维度、全方位分析研判，及时甄别及预警风险隐患，赋能司库管理效能提升，加强战略决策支撑。

中兴新云司库风险数字化解决方案

中兴新云司库风险数字化平台集数据采集、质量检查、风险扫描、风险可视化于一体，全面覆盖企业司库风险场景，帮助企业破解五大司库风险管控痛点，实现数据采集全面覆盖、数据质量多维校验、全域全级次数据风险防范、司库风险全流程管控，为企业资金风险管控的安全合规保驾护航。

▲ 司库风险数字化平台功能架构

痛点1 企业内部数据标准不统一，信息化程度不同，如何借助工具高效采集？

全域数据，高效采集：平台可对接企业现有司库信息系统，支持数据库接口导入、EXCEL模板导入、在线填报、任务转发收集等多种方式，适用于不同信息化程度企业的数据采集需求，帮助企业汇聚司库全域数据，搭建集团司库数据中台；并且，平台可聚合汇率数据、失信企业名单等外部数据，帮助企业筑牢司库风险防线。

▲ 数据采集（示例）

痛点2 数据质量不高，导致数据分析耗时耗力，怎么办？

数据质量，多维校验：平台支持统一定义司库数据校验标准，实现数据质量自动校验，并支持查看校验未通过原因，帮助企业根据数据质量校验结果快速、精准定位问题数据，实现数据质量可视、数据问题可追溯。

▲ 数据校验结果页面（示例）

痛点3 数据存在隐患，如何扫除盲区，先知先觉？

数据风险，及时监控：系统内置多种数据算法模型，并配置各类风险扫描规则，对企业资金流向、流动性风险、海外资金风险、票据风险、融资风险等进行智能监控，并输出风险扫描清单，从而实现风险及时预警、问题追根溯源、数据价值挖掘，助力资金风险监控“由人工转向智能”。同时，数据模型可根据风险事项进行动态调整，敏捷响应企业管理需求。

▲ 数据风险管控页面（示例）

痛点4 管理者只见指标不见动因，如何层层穿透，多维可视？

监管分析，多维可视：中兴新云帮助企业建立分层、分域的司库管理指标体系，为可视化分析打下坚实基础。在搭建指标体系后，结合企业管理需求，围绕资金交易、银行贷款、投融资、应收应付票据等业务主题配置可视化大屏，开展多维度、全方位分析，实现数据风险全景可视，助力司库建设“看得见、管得住、用得好”。

以集团资金监控大屏为例，可实现集团账户统计分析及预警分析，识别不同状态账户情况，统计低效账户数据及占比，提示账户变动信息，预警账户安全情况等，从而帮助企业直观、动态、针对性定位和预警集团账户风险，加强集团资金统一管控能力。

▲ 集团资金监控大屏（示例）

痛点5 企业数据安全如何保障，数据泄露如何避免？

领先架构，安全稳健：司库风险数字化平台为中兴新云自主研发，采用微服务技术架构，具备安全性、先进性、开放性、可配置、高性能、高可用、高度集成、弹性扩展、高可维护性、易操作、支持备份等优势，可支持大型企业集团系统安全、平稳、高效运行。

收益与价值

中兴新云司库风险数字化解决方案，助力企业开展资金数据从采集到风险可视化的全流程、一体化建设，实现企业自身资金数据价值挖潜及风险预警，可实现多重价值，赋能长远发展：

安全合规，构建资金风险“防线”

以强大的司库风险数字化平台技术，实现司库风险点识别预警、异常监控，助力司库风险闭环管理，全面提升企业司库风险管控能力。

全景洞察，扫除资金管理“盲区”

帮助企业管理者、决策者一屏查看、全景透视资金数据情况，破解传统管理报告无法层层穿透、未及时联动的痛点，实现司库管理对战略决策的有力支撑。

沉淀价值，赋能司库数字化转型

通过司库风险数字化平台，可沉淀大量资金数据，为后续司库数字化平台建设打下坚实基础，成为企业集团数字化转型的重要赋能引擎。

大型企业实践案例

中国宝武钢铁集团有限公司

中国宝武是中央直接管理的国有重要骨干企业。2020年，宝武被国务院国资委纳入中央企业创建世界一流示范企业；2022年，获批成为国有资本投资公司，启动新型低碳冶金现代产业链“链长”建设工作。宝武在2023年公布的《财富》世界500强排行榜位列44位，继续位居全球钢铁企业首位。

中兴新云助力中国宝武集团全球司库数字化管理体系建设，以“智识、智鉴、智联、智效”为目标方向，携手宝武搭建覆盖司库管理职能全域的指标体系、明确司库数据标准、构建司库成熟度评价模型，助力“防控风险、提升效率、创造价值”的世界一流司库体系建设；落地宝武司库管理系统，实现数据质量校验及司库风险统计分析，支撑管理决策。。

中国能源建设股份有限公司

中国能建是中国能源建设集团有限公司与其全资子公司电力规划总院有限公司共同发起设立的股份有限公司。是一家为中国乃至全球能源电力、基础设施等行业提供系统性、一体化、全周期、一揽子发展方案和服务的综合性特大型集团公司，公司依靠领先的技术水平和卓越的创新能力，服务国家战略、引领行业发展。

中兴新云帮助中国能建构建财务数智化新体系，建立财务决策分析指标体系，充分挖掘财务数据应用场景。在司库领域，搭建了统一的财务数智化平台，落实司库数字化相关指标体系，打造财务风险闭环管理机制，实现提高资金运营效率、降低资金成本、防控资金风险的目标。

中国铁建股份有限公司

中国铁建是全球最具实力、规模的特大型综合建设集团之一，2023年《财富》“世界500强企业”排名第43位，连续18年跻身世界500强。中国铁建现已从以施工承包为主发展成为具有科研、规划、勘察、设计、施工、监理、运营、维护和投融资完整的行业产业链，具备了为业主提供一站式综合服务的能力。

中兴新云帮助中铁建基于司库数据中台搭建司库数据驾驶舱，充分结合中铁建关注的板块行业特性，进行定制化BI设计，大屏分析主题多样，并按照企业管理层级实现层层穿透，有效提升了资金风险管理和决策支持能力。

中兴新云司库风险数字化解决方案：实现全域、全级次司库风险防范

中兴新云司库风险数字化解决方案：实现全域、全级次司库风险防范

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